אלכסיי אפימוביץ 'פרנקל הוא מממן רוסי ידוע שעמד בראש מועצת המנהלים של VIP-Bank OJSC. בשנת 2007 נעצר בחשד שהורה לרצח אנדריי קוזלוב. נידון לתשע עשרה שנות מאסר. מאמר זה יסקור ביוגרפיה קצרה של בנקאי.
ילדות
אלכסיי פרנקל נולד במוסקבה בשנת 1971. אבל אז כל המשפחה עברה לעיר הקטנה וולסק (אזור סרטוב). ההורים של אלכסיי אפימוביץ 'גרים עדיין שם ומלמדים כימיה בבית ספר צבאי. בוולסק, משפחת פרנקל מדברת רק במילים חביבות.
אלכסיי למד בבית הספר מספר 2. המורים זוכרים אותו כילד שקט, צנוע ולא מתנגש. בנוסף, פרנקל הייתה סקרנית ומוח חד. לפני שהגיע לבית הספר, אלכסיי כבר ידע לכתוב, לקרוא, לשחק שחמט וידע מתמטיקה היטב. ובכיתה ז 'הילד עשה עבודת מבחן עבור אלו שלמדו בעשירי. מעת לעת הוא סידר מבחנים מוזרים למורים, ושאל שאלות מורכבות, את התשובות עליהן היו צריכים להסתכל בספריה.
עבודה
בשנת 1992 סיים אלכסיי פרנקל בפקולטה לכלכלה באוניברסיטת מדינת מוסקבה וקיבל מייד עבודה בבנק המשותף הרוסי. שנה לאחר מכן עבר הצעיר למוסד הפיננסי "נפט", שם הפך לראש מחלקת מט"ח. בשנים 1994-1995 נכנס פרנקל לתפקיד סגן יו"ר הבנק. במקביל, שימש כמנהל חשבונות ראשי.
בנק VIP
בשנת 2000 הגיע פרנקל אלכס למוסד הפיננסי ויזה. בהמשך, הכלכלן שינה את שמו ל"בנק VIP "ונכנס לדירקטוריון ולדירקטוריון. כמו כן, אלכסיי אפימוביץ 'רצה לכלול מוסד זה בין משתתפי CERs (מערכת ביטוח פיקדונות). אך הוא פגש התנגדות נוקשה אצל אנדריי קוזלוב (סגן יו"ר הבנק המרכזי של הפדרציה הרוסית).
באמצע שנת 2006 נשלל רישיון מבנק VIP בגלל הפרות החוק. אמצעי תקשורת מסוימים דיווחו כי בשלב זה כל הלקוחות של המוסד הפיננסי הועברו לשירות ביורופרומינווסט. על פי מגזין SmartMoney, האחרון היה חלק מאימפריה פרנקל, סדרה של מוסדות הלוואות שעזרו ליזמים להפיק כסף.
Europrominvest
בשנת 2005 גורמי אכיפת החוק התעניינו בבנק זה. אז הפקחים לא הסתפקו במסמכים למזומנים שנמצאו ברכב האיסוף ובקופת המזומן. אך הם לא החילו סנקציות על Europrominvest. על פי מגזין SmartMoney, אלכסיי פרנקל ניסה למכור את המוסד למוסד האשראי הישראלי בנק אפולים, אך אנדריי קוזלוב מנע את העסקה.
בנובמבר 2006 ביטל סגן יו"ר הבנק המרכזי את הרישיון ואת חברת Europrominvest. הסיבה העיקרית לכך הייתה העברת לקוחות של מוסד זה בסך 38 מיליארד רובל "במסגרת עסקאות בעלות אופי מפוקפק." לאחר אירועים אלה, אלכסיי אפימוביץ 'החליט להגיש תביעה בגין השמצה של מגזין SmartMoney. בהודעה לעיתונות שפרסם בנק VIP הדגישו כי אין קיימת אימפריה של פרנקל וכי אחיו של הכספים עבד ביורופרומינווסט.
רצח סגן יו"ר הבנק המרכזי
בספטמבר 2006 נעשה ניסיון לאנדריי קוזלוב. יום לאחר מכן הוא נפטר בבית חולים. כמו כן, נהגו, אלכסנדר סמיונוב, נפטר. על רקע הרצח, פתחה משרד התובע הכללי של הפדרציה הרוסית תיק פלילי מכוח סעיף 105 (חלק 2).
חודש לאחר מכן עוכבו הרוצחים לכאורה. ובנובמבר-דצמבר היו עדיין מספר חשודים שעל פי החקירה היו מתווכים בין המבצע ללקוח הפשע. בסוף השנה אמר יורי חייקה כי מקרה הרצח של קוזלוב נפתח.
מעצר
ב- 11 בינואר 2007, הפרקליטות הכללית אמרה לתקשורת על מעצר הלקוח במהלך חקירות מבצעיות. בראיון לערוץ רוסיה, חייקה לא שללה אפשרות לעצור עוד כמה אנשים המעורבים בפשע בעתיד הקרוב. באותו יום אמר עורך הדין של בנקאי בשם איגור טרונוב כי לקוחו נחשב ללקוח. פרנקל אלכס אמור היה להילקח במעצר. ב- 12 בינואר בית המשפט הבסמני במוסקבה פרסם רשות לעצור את ליאנה אסקרובה, שעל פי החקירה הייתה קשורה למוסדות פיננסיים ונחשדה במעורבות בפשע. ושלושה ימים לאחר מכן, אותו מוסד החליט לעצור את פרנקל. העיתון קומרסנט ציין כי בית המשפט ראה בכך פסול להשאיר את אלכסיי אפימוביץ 'פנוי, מכיוון שהוא יכול להשמיד את כל הראיות בתיק ולהפעיל לחץ על עדים. ההאשמה על פרנקל התבססה רק על עדותו של Askerova. עורך דינם של הכספים הצהיר שוב ושוב כי הנערה קובעת במכוון את לקוחו.
שותפים
על פי החקירה, Askerova עזר לפרנקל בחיפוש אחר רוצחים שכירים. הנערה עצמה לא הייתה בקיאה בעניינים כאלה, ולכן פנתה לבוריס שפרי (איש עסקים אוקראיני). בתורו, היזם נסע לבוגדן פוגורז'בסקי (נציג מבנים פליליים בעיר לוגנסק). והוא כבר שכר שלושה רוצחים תמורת חמשת אלפים דולר - אלכסנדר בלוקופיטוב, מקסים פרוגליאד ואלכסיי פולובינקין. באותה תקופה הם הרוויחו כסף בבירה בעגלה פרטית. שלושתם היו עבריינים חסרי ניסיון, ולכן הם השאירו הרבה עקבות בזירת הרצח, עליהם הגיעה המשטרה אליהם. הרוצחים הסכימו לשתף פעולה והסגירו את פוגורוז'בסקי, והוא הביא את משרד התובע לשפרי.
איש העסקים המוחזק לא העיד והצהיר על אי מעורבותו בתיק. עם זאת, Askerova, למדו על מעצרו של בוריס, החל לחפש עבורו עורך דין, אשר משך את תשומת ליבם של החוקרים. לאחר המעצר היא סיפרה לפעילים על לקוח הרצח, פרנקל.
כתב אישום
על פי דיווחים בתקשורת, אלכסיי אפימוביץ 'הכחיש לחלוטין כל מעורבות בהריגת חוזים. למשוך את האדם שלו למקרה זה, הוא שקל "פרובוקציה של הבנק המרכזי נגד מתנגד חזק". בנוסף, הכספים קישרו את מעצרו לדיון בבית המשפט שנקבע ב -15 בינואר בעניין שלילת הרישיון מבנק VIP.
בתחילת 2007 הואשם אלכסיי פרנקל בארגון רצח סגן יו"ר הבנק המרכזי. על פי נתוני NTV, המניע העיקרי למממן היה נקמה בקוזלוב על זיכרון רישיונות מסודביזנזבנק ובנק VIP. על פי הטענה, לאחר סגירתם של מוסדות אלה להלבנת הון, סבל ההון שהשתתף ביצירתם בהפסדים של מיליארדי דולרים.
הערות מאת אלכסיי פרנקל
בינואר 2007 דיווח קומרסנט על תוכניות הבנקאי להעלות טענות לשחיתות נגד מספר פקידי הבנק המרכזי. אלכסיי אפימוביץ 'רצה לעשות זאת לפני מעצרו, אך לא הספיק. העיתון קיבל מכתב מפרנקל, בו האשים את הכספים את עובדי הבנק המרכזי (מבלי למסור שמות) בהלבנת הון במהלך הליכי פשיטת הרגל של פנמסטרויבנק, רוסקומברנבנק, כמו גם הבנקים של פרספקטיבה אזורית ו- BBC די.
לדברי אלכסיי אפימוביץ ', הבנק המרכזי "… מסדיר שוק מזומנים רווחי למדי. מי שמבצע פעולה זו ומשלם באופן קבוע, הוא רחום. ומי שמסרב ללכת לפאנל נענש. " לדברי פרנקל, הבנק המרכזי יצר ושמר בכוונה את האשליה שמרבית הבנקים בפדרציה הרוסית עוסקים בהלבנת הון. זה נעשה במטרה לפתוח את השוק הרוסי בפני מוסדות זרים ולמשוך עוד יותר מיליארדי דולרים בחו"ל.
בסוף אותו חודש, גיבור מאמר זה שלח מכתב לקומרסנט "On Overseers and Oversight". קיץ 2006 הוא כאשר, על פי כמה דיווחים, אלכסיי פרנקל כתב את זה. שחיתות בנקאית במערכת ביטוח הפיקדונות ובבנק המרכזי הפכו למחשבות המפתח של ההודעה. כמו כן, הכספי תיאר את שיטות מתן השוחד בפיקוח על הבנק המרכזי. למעשה, בטקסט של השטר, אלכסיי אפימוביץ 'שם את שמותיהם של מספר גורמים החשודים בביצוע פשעים. זה אנדריי קוזלוב, ראש מחלקת הרישוי לשעבר, מיכאיל סוחוב, וסגן המנהל לשיתוף פעולה עם רוזפינומיטינג ויקטור מלניקוב. בהתבסס על מכתבו של פרנקל, קומרסנט הגיע למסקנה כי מטרתו של המממן אינה חיובים ספציפיים, אלא אינדיקציות למחדלים מערכתיים בפיקוח על הבנקים שהובילו לשחיתות. בפרסום דווח גם כי הבנק המרכזי סירב להתייחס לנושאים הקשורים להאשמות גיבור המאמר והשחיתות.
יש לציין כי מכתבי אלכסיי פרנקל מיד לאחר הפרסום הפכו לשערורייתיים. ובמחוון זה, המסר השלישי, שכותרתו "מי יהיה הבנקים שלך?" קטע את השניים הקודמים. הוא פורסם בתקשורת ב- 6 בפברואר 2007. בפתק, אלכסיי אפימוביץ 'חשף את בעלי התפקידים בבנק המרכזי, המשרתים את האינטרסים של קבוצות העוסקות במזומן. פרסום ההודעה לא כלל את שמות הבנקים ושמות משפחה - עיתונאים החליפו אותם בראשי תיבות. אבל למרות זאת, היה קל לגלות מי מסתתר מתחתיהם (לדוגמה, קוזלוב הנרצח הופיע בפתק "A. A. K."). מכתב זה, כמו השניים הקודמים, נשלח לעיתונות על ידי אלכסיי ממונטוב, ראש איגוד המטבעות הבינבנקאיים (מוסקבה). יחד עם זאת, הוא הדגיש כי טקסט זה הוא כינוי משני ההודעות הראשונות שהושמעו על בסיס חוסר היכולת לאשר את הטענות.
גזר דין
ב- 1 במרץ, 2007, הפרקליטות הרוסית ערערה לבית המשפט בסמני בבקשה להאריך את מעצרו של החשוד. אלכסיי פרנקל (בנקאי) הורה לעורך דינו להגיש בקשה להעברתו למרכז מעצר נוסף לפני משפט. העובדה היא שאחרי מספר פרסומים בתקשורת, איום ממשי חל על חייו של הבנקאי. בקשתו של פרנקל נענתה. עד מהרה הועבר הכספי לכלא סיילור שתיקה.
במאי 2007 הסתיימה חקירת הרצח של אנדריי קוזלוב. לשישה נאשמים ניתנה האפשרות להכיר את כל חומרי התיק הפלילי, המונה שישים כרכים.
בנובמבר 2008, גיבור מאמר זה נידון לתשע עשרה שנות מאסר. נאשמים אחרים קיבלו תנאים שונים - משש שנים לחיים. כעבור 12 חודשים דחה בית המשפט את ערעור החיסול של הכספים, והעונש נכנס לתוקף. כרגע מרצה אלכסיי אפימוביץ 'פרנקל עונש במושבה ביטחונית מקסימאלית PKU IK-8 בעיר לביטנאנגי (אוקרוג Autonomous Yamal-Nenets). הבנקאי ישוחרר בסוף 2027.
