כיום, בעיית מחזור הכסף הפלילי חריפה למדי הן ברמה האזורית והן ברמה הגלובלית - בין מדינות. המאבק נגד פעולות לא חוקיות אלה שהיו מעורבות בארגונים בינלאומיים שונים. במאמר נשקול ביתר פירוט את פעילויות ה- FATF - מדובר בקבוצת אמצעים כספיים למאבק בהלבנת הון. קשה להפריז בחשיבותו, מכיוון שהוא מתנגד בכל דרך למימון קבוצות פשע וטרור ברחבי העולם.
מה זה
על פי ההגדרה הכללית, ה- FATF הוא ארגון בינלאומי העוסק בהכנת תקנים עולמיים בתחום המאבק בהלבנת הון ותמיכה כספית בארגוני טרור. בנוסף, ה- FATF מחויב להעריך מערכות לאומיות בהתאם לתקנים בינלאומיים קבועים. ערכת הכלים העיקרית בפעילות הארגון המתואר נחשבת לארבעים המלצות בתחום AML / CFT הנבדקות בקפידה (בערך כל חמש שנים). נשיא קבוצת FATF הוא סנטיאגו אוטמנדי.
היסטוריה של התרחשות
כבר בשנת 1989 של המאה הקודמת, על פי החלטת מדינות ה- G7, הוקם ה- FATF. פירוש הדבר היה שמקום מוסד בינלאומי שהופקד עליו המשימה לפתח וליישם תקני AML / CFT בינלאומיים. יותר משלושים וחמש מדינות ושני ארגונים בינלאומיים הם חלק מהקבוצה. כעשרים ארגונים ושתי מעצמות פועלים כמשקיפים.
מבנה וסוגי הפעילות
קבוצת FATF מקיימת כל העת ישיבות מליאה לפחות שלוש פעמים בשנה, בהן מתקבלות החלטות. כמו כן הכלי של מכון זה הוא קבוצות העבודה שלו:
- על ידי טיפולוגיה;
- על הערכה וביצוע;
- להילחם במימון ארגוני טרור;
- ללמוד שיתופי פעולה בינלאומיים.
ה- FATF הוא גם ארגון הפועל באופן פעיל עם הבנק העולמי, הקרן הבינלאומית למטבע ומשרד האומות המאוחדות למאבק בפשיעה וסחר בסמים. כל המבנים הללו מפתחים ומיישמים תוכניות למאבק בהלבנת כספים לא חוקיים והשקעה בפעילות פלילית.
אחד המכשירים החשובים ביותר לפעילות ה- FATF הוא כמה יחידות מודיעין פיננסי (או בקיצור FIU) האחראיות על איסוף ולימוד מידע פיננסי במדינה אחת על מנת לחפש ולזהות "הגירות" בלתי חוקיות של כסף.
חברות FATF
יותר מ -35 מדינות הם חברים בקבוצת ה- FATF המפורסמת בעולם. המדינות המשתתפות הן: אוסטרליה, ניו זילנד, אסיה ואירופה, ארה"ב, מקסיקו, ברזיל, ארגנטינה, דרום אפריקה והפדרציה הרוסית. האחרון הפך לחלק מ- FATF מאז יוני 2003. בנוסף למדינות זה כולל שני ארגונים בינלאומיים: מועצת שיתוף הפעולה במפרץ והנציבות האירופית.
ראוי לציין שזה היה ביוזמת רוסיה בשנת 2004 ששירות הפיקוח הפיננסי הפדרלי לקח חלק בפעילות ה- FATF מטעם הפדרציה הרוסית.
המלצות תכונות
המסמכים של המכון הבינלאומי מכילים חומרים, כלומר מערכת של צעדים ארגוניים ומשפטיים שיש לנקוט בכל מדינה על מנת ליצור משטר יעיל למאבק בהלבנת הון ומימון טרור. מאפיינים כאלה של מדדים כמו אוניברסליות ומורכבות באים לידי ביטוי באופן הבא:
- הסיקור הרחב ביותר האפשרי בנושאים הקשורים למאבק בהלבנת הון;
- מערכת יחסים עם מוסכמות בינלאומיות אחרות, פעולות של ארגונים בינלאומיים רלוונטיים העוסקים ב- AML / CFT, החלטות מועצת הביטחון של האו"ם ואחרות;
- המאפשר למדינות לנקוט במדיניות גמישה, לפתור סוגיות אלה, תוך התחשבות במאפיינים הלאומיים ובפרטים של מערכת המשפט.
כל המלצות ה- FATF בשום דרך לא מחליפות החלטות דומות של ארגונים אחרים ואינן משכפלות אותן. נהפוך הוא, הם מפגישים את העקרונות, וממלאים תפקיד חשוב מאוד בקידוד הכללים והנורמות בתחום ה- AML / CFT. על פי אחת ההחלטות של מועצת הביטחון, ארבעים ההמלצות של ה- FATF נחשבות לחובה לכל המדינות החברות באו"ם, ללא יוצא מן הכלל.
כיצד פותחו
בתחילה הופיעו ארבעים המלצות כשהיה צורך ב -1990 לפתח כללים ולהגן על מערכות פיננסיות מפני עבריינים שהלבסו כסף ממכירת סמים. מאוחר יותר, כלומר לאחר שש שנים, תוקנו תקני ה- FATF עקב שינויים בטכנולוגיה, הופעת מגמות חדשות ודרכים להלבנת כספים.
באוקטובר 2001 כלל ה- FATF לראשונה שמונה במנדט, ואז היו תשעה המלצות מיוחדות למאבק במימון טרור.
בפעם השנייה שונו הסטנדרטים הקבוצתיים כבר בשנת 2003 והוכרו במאה ושמונים מדינות. כרגע הם נחשבים לתקן הבינלאומי למאבק בהלבנת הון ומימון בלתי חוקי של ארגוני טרור.
תת-מין של המלצות
ניתן לחלק את כל רשימת ה- FATF (בתקנים מסוימים) למספר קבוצות:
- תיאום ומדיניות בנושא התנגדות לתזרים מזומנים לא חוקיים;
- הלבנת הון והחרמה;
- מימון ארגוני טרור;
- מספר אמצעי מניעה;
- בעלות שקופה ופעילויות של ישויות משפטיות;
- שיתוף פעולה בינלאומי;
- אחריות וסמכות של רשויות רלוונטיות ואמצעים אחרים.
קבוצות אזוריות
כדי לעקוב מקרוב אחר תזרימי המזומנים והפעולות הבין-אתניים, ולהפסקת הפעילות הפלילית בנושא זה, ישנן קבוצות אזוריות מיוחדות מסוג FATF. הם עוזרים להפיץ סטנדרטים בינלאומיים ברחבי העולם. כל אחת מהקבוצות עוסקת באזור הספציפי שלה וחוקרת את הפרטים של מחזור הכספים. בנוסף, נערכות הערכות הדדיות של מערכות פיננסיות לאומיות לצורך עמידה בתקנים ומחקר על מגמות עכשוויות.
מהן הקבוצות האלה? יש שמונה בסך הכל בעולם: אסיה-פסיפיק, קבוצה בדרום אמריקה, אירואסית, קבוצה במזרח ודרום אפריקה, קבוצה במזרח התיכון וצפון אפריקה, ועדת מומחים של המועצה האירופית, הקריביים וקבוצה במערב אפריקה. גורם נוסף, נגד הלבנת הון במרכז אפריקה, טרם קיבל הכרה ולא הפך לחלק מהסוג האזורי FATF.
