לא כולם זקוקים ליועץ פיננסי, אך היתרונות בעבודה עם איש מקצוע ברורים. אם אתה רק מתחיל את הקריירה שלך, מרחיב את המשפחה שלך, מייצר הון, מתכנן לפרוש מוקדם יותר או סתם זקוק לאסטרטגיות לניהול כסף, אז תכנון פיננסי שימושי מאוד עבורך.
על פי מחקרים, אנשים הפונים לשירותיהם של יועצים פיננסיים שמחים יותר, בטוחים יותר ויציבים יותר בחייהם הפיננסיים והאישיים.
מה ההבדל בין אנשים שפונים לשירותיהם של יועצים פיננסיים?
הם יודעים להפיק את המרב מהקידום שלך.
קידום הוא לא רק אירוע טוב לחגוג אותו, אלא גם ההזדמנות להעריך מחדש את תזרים המזומנים שלך ולהגדיל את החיסכון שלך למטרות ספציפיות.
אנשים שעובדים עם מתכננים פיננסיים יודעים למה הם חוסכים, האם מדובר ברכישה יקרה, חופשה, חינוך ילדים או פרישה, והם יודעים לאן להוציא את ההכנסה הנוספת.
יש להם חיסכון ביום גשום
אנשים שנפגשים עם יועץ פיננסי מודעים לכך שקרן חירום היא הבסיס לכל תוכנית פיננסית סבירה. לפני שאתה חוסך באופן פעיל לפרישה או משקיע, אתה צריך לחסוך כסף עבור הוצאות בלתי צפויות.
החדר הארקטי הארקטי נמס במהירות. זה לא יכול לגעת בכולנו
מכתב נוגע ללב שנכתב לפני 16 שנה נמצא על ידי ילדה על הים
אידיאלי לפסטה, תפוחי אדמה, כל דגני בוקר: פטריות "אוניברסליות"
הם פועלים לפי עצות חסרות פניות.
החברים והמשפחה שלנו הם סביבה נהדרת, אך לעתים נדירות העצות שלהם אובייקטיביות, במיוחד כשמדובר בכסף שלכם. יועץ פיננסי נדרש לפעול לטובתך ואין לו רווח אישי מלבד אגרה קבועה.
הם לא רועדים מההשקעות שלהם
קל להיכנע לפאניקה או להשערות במהלך ההאטה הכלכלית, אך אם יש לך יועץ פיננסי, תדע שעדיף להישאר בשוק מאשר לפעול מתוך פחד ולנסות לשנות את תיק ההשקעות שלך או למכור הכל.
הם מאזנים עלויות וחיסכון.
למצוא אומץ, להתחיל לחסוך לפנסיה בגיל 25 זה לא קל - אף אחד לא רוצה להרגיש כאילו הם מקריבים את השמחות של היום למחר. מתכננים פיננסיים עוזרים ללקוחות למצוא איזון בין הטיפול בסדר העדיפויות של ההווה לבין יצירת עתיד עשיר.
"לא כולם יכולים להודות בזה": טרקאנובה חשף את הרצון הסודי של השחקנים
עקב נגיף קורונה, Xiaomi פיתחה מסכות חכמות עם בקרת אוויר
הקצב הגיב כראוי לתוכחות של טבעונים - הוא בישל גזר יוצא דופן
יש להם תוכנית
יועץ פיננסי טוב עוזר ללקוח לפתח תוכנית לכספו ומכין רשימה ברורה של יעדים פיננסיים והצעדים שיש לנקוט בכדי להשיג אותם.
הם מבוטחים כראוי.
מתכננים פיננסיים מיומנים לעזור ללקוחות להתמודד עם כל ההיבטים במצבם הכלכלי, כולל ביטוח. הם אינם מקבלים פיצויים כאשר הלקוחות קונים או משקיעים במוצרים מסוימים, ולכן המטרה העיקרית שלהם היא להגן על הרווחה הפיננסית של הלקוחות שלהם.
